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KYC为企业的优缺点
SRM.博客

KYC为企业的优缺点

克莱尔·格雷德

写道 克莱尔·格雷德

1月24日2020年1月24日

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kyc.

是了解您的客户(kyc)企业一直在寻找的数据保护解决方案?

在过去十年中,英国商业场景的数字转型一直是旋风。似乎每次使用笔,纸张,电话或亲自完成的服务和安全措施现已在线转移。我们不仅看到了行政任务的完整自动化,而且甚至能够做出更多复杂的工作 - 包括检查和分析欺诈活动。无论是对账户上的文件还是不寻常的支付活动,似乎机器都会变得比曾经执行这些任务的人类挑解(如果不是更多的话)。

根据围绕数据,隐私和身份的规定,这种转变特别感兴趣。通过引入更严格的准则和对数据保护违规的惩罚,GDPR于2018年5月的到来改变了企业对他们所持有的信息的看法。

在众多途中,GDPR受到影响的许多方式是通过他们的KYC法规。但究竟是什么kyc,它可以带来你的业务的安全性?

什么是kyc?

在过去的公司在基本上建立了基于面对面的互动的关系,而今企业可以进行广泛的KYC和反洗钱(AML)在线检查,帮助减少符合符合要求所需的时间和资源。

KYC可以是识别可疑交易的重要组成部分,但它需要在GDPR时代进一步考虑。

为了简单地说,KYC是企业验证客户的身份的过程,评估其适用性和寻求非法意图和业务关系损害的潜在风险。

了解kyc涉及涉及的福利和考虑因素可以让您更好地了解您是否可以成为您的企业安全的资产。

了解您的客户的好处

随着KYC到位,客户可以享受更多的控制信息。这是因为获取,存储和管理数据的过程必须对您的客户透明。

KYC还为企业提供了简化的流程。它可以很容易地实施到组织中,无论是基于文档的检查还是通过脸部识别等技术高级方法。

KYC对于防止诈骗者来说,建立犯罪,确保安全和打击犯罪行为就像洗钱一样。对于许多业务来说,KYC提供了一个基本的安全网,可以让您在公司和客户数据的安全方面为您提供安心。

您应该对KYC有什么预订?

虽然很少有人会争论KYC可以成为银行,律师和公用事业公司等组织的有用工具,但重要的是要了解KYC如何影响公司的风险姿势 - 以及如何改变您的保护要求。

这些天,必须更安全地保护和存储KYC数据。根据GDPR规定,机构必须遵循一些用于存储和访问数据的最佳实践。如果kyc数据受到损害,则GDPR罚款可能是严重的。在某些情况下,它可以高达全球年收入的2%。

这意味着,除其他外,使用kyc的企业必须:

  • 避免通过阻止未经授权访问Google驱动器等工具来存储数据中的数据。
  • 更新业务区域中的每个区域中的安全协议,以防止责任。
  • 确保所有第三方组织也符合GDPR要求。
  • 将BYOD(带您自己的设备)策略放在适当位置,以防止未经授权的KYC数据存储。

您对您存储的信息确切地定义了您存储的信息以及为什么要存储它。您的KYC数据越安全,越好,这需要大量的准备和考虑。

那你该怎么办?

关于您业务安全的任何决定都需要谨慎的规划,这就是为什么它始终值得与信息安全专家进行磋商。在SRM,我们帮助组织实施更严格和强大的流程和程序,帮助他们在不影响其安全性的情况下拥抱有价值的技术。

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